央行緊急通知！2020年7月1日起(qǐ)，私轉私、公轉私10萬元起(qǐ)將(jiāng)被(b姑娘姐姐èi)重點監控。

重大消息！剛剛，央行正式發(fā)布大額現金管理辦法，2020年7月起(qǐ)，河北省免費丁香花開(kāi)始試點，10萬元以上的轉賬將(jiāng)重點監控！老闆和會(huì)計一定要知道(dào動漫高清)！

中國(guó)人民銀行新近發(fā)布的《中國(guó)人民銀行關于開(kāi)展大額現金管藝術美麗理試點的通知》，決定自2020年7月起(qǐ)，在河北省、浙江省和深圳市開(kāi)展大額現金管理試點：

（圖片來源：中國(guó)人民銀行官網）

标志著(zhe)我國(guó)現金管理進(jìn)入了新時(shí)代，經(jīng)過(guò)學(x免費中文版ué)習，將(jiāng)該文主要内容解析如下！

1 銀行新政 —— 我們重點關注的幾個問題

1.1 試點意義

為建立大額現金管理長(cháng)效機制奠定基礎，也就(jiù)是說(shuō)，通過(g丁香花姐姐uò)三省市試點，總結積累經(jīng)驗，然後(hòu)有可能(néng)推向(xiàng)全國(guó)。

經(jīng)詢權威銀行人士，這(zhè)個大額現金管理隻限于對(duì)現鈔存取的管理，銀行轉賬，包括公對高清在線(duì)公、公對(duì)私、私對(duì)私，仍由《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦動漫資源法》（中國(guó)人民銀行令2016年第3号）規範。

1.2 時(shí)間地點

試點為期2年，先在河北省開(kāi)展，再推廣至浙江省、深圳市。

自2020年7月起(qǐ)，河北省開(kāi)始試點。

自2020年10月起(qǐ)，浙江省、深圳市開(kāi)始試點。

為什麼(me)選擇這(zhè)三個省市？去年發(fā)布的《大額現金管理征求意見稿》是這(zhè)樣(yàn藝術姑娘g)說(shuō)的：

河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好(hǎo)，浙江省、深圳市均為全國(姑娘TVguó)現金投放重點區域，浙江省一些行業大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出，深港之間人民币現鈔跨境流動中文版飄雪普遍。

1.3 金額起(qǐ)點

經(jīng)試點行調研分析，各地對(duì)公賬戶管理金額起(qǐ)點均為50萬元，對(duì)私賬戶管理金額起(qǐ)點分别是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

管理業務情形以有現金實物交接的櫃面(miàn)業務為主，包含通過(guò)大額高速存在線高清版取款設備自助存取款情形，并須針對(duì)拆分、現金隐匿過(guò)賬等規避監管、“僞大額現金交易”情形制資源MV定防範措施，既監測單筆超過(guò)起(qǐ)點金額的交易，也監測多筆累計超過(guò)起(qǐ)點資源TV金額的交易。

三省市對(duì)公賬戶（含個體工商戶對(duì)公賬戶）現金存取50萬元以上，河北省對好姑娘直播(duì)私賬戶10萬元以上、浙江省對(duì)私賬戶30萬元以上、深圳市對(duì)私賬戶20萬元以上，屬于資源大地大額現金管理的範疇。

從文件的内容分析，金額起(qǐ)點既包括單筆，也包括多筆累計，累計的期間應該為一資源免費個自然日。

1.4 大額取現要預約

各商業銀行將(jiāng)建立預約規則，對(duì)大額提取現金業務，實行預約制度，并將(jiāng)有關信息上報至人民銀行各中心支行。

1.5 大額存取要登記

客戶提取、存入起(qǐ)點金額之上的現金，應在辦理業務時(shí)進(jìn)行登記。商業銀行同時(shí)應將(jiāng)相關信息上報至人民銀行各中心支行。

1.6 現金實物可追溯

試點行統籌考慮人民銀行冠字号碼數據集中要求與大額現金監測要求，指導銀行業金融機構實現起(qǐ)點以飄雪國語上存取業務的信息與現金實物的冠字号碼相關聯、可追溯。

說(shuō)白了，起(qǐ)點以上的現金存取，每一張人民币實物的冠字号碼要與存取業務信息相關聯，比如說(shuō)誰取高清版成全的，什麼(me)時(shí)候取的，在哪兒取的，誰存的，什麼(me)時(shí)候存的，在哪兒存的？

驚不驚喜，意不意外？

1.7 風險防範

對(duì)于客戶來自風險較高行業、交易金額特别巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日視頻高清常交易特征不符等情形，嚴格對(duì)信息真實性、規範性的審核，發(fā)現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪GO中文版活動的，應提交可疑交易報告，并進(jìn)行風險标注，後(hòu)續跟蹤，記錄備查。

這(zhè)裡(lǐ)面(miàn)提到(dào)的可疑交易報告，具體參見《金融機構大額交易和可疑交易報告管高清版直播理辦法》第三章。

1.8 現金分析報告制度

加強自身大額現金分析水平，對(duì)銀行業金融機構報送的大額現金業務信息區分行業、用途、金額進(j影院視頻ìn)行分析，掌握大額現金流向(xiàng)，預判大額現金業務風險。在确保個人信息安全和嚴格規範信息用途的前提下免費中文版，與相關部門交流、共享信息。

這(zhè)個與相關部門交流共享信息，也比較有震撼力，前段時(shí)間已經(jīng)看到國語噼裡啪啦(dào)有些地區開(kāi)展稅警銀三方合作，通過(guò)監控納稅人銀行賬戶，交由稅務部門進(jìn)行稽查。

1.9 特定行業特定地區管理措施

• 河北省，側重于房地産行業，尤其是邢台市商品房預售資金。

   

• 浙江省，側重于批發(fā)零售、房地産銷售、建築、汽車銷售行業，重點關注取現環節的真在線MV實性和後(hòu)續的使用情況。

   

• 深圳市，側重于對(duì)利用個人賬戶進(jìn)行經(jīng)營性收支行為管控，細分噼裡啪啦視頻個人賬戶經(jīng)營性收支來源與用途，以及監測境外人民币現金業務情況。

1.10 個人現金收入報告

選擇試點地區适宜地市，探索從部分國(guó)家機關、國(guó)有企事(shì)視頻影院業單位領導人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。

2 銀行新政釋放：四大重要信号

重大信号1：大額現金廣泛使用蘊含較大風險

央行表示，近年來，非現金支付快速發(fā)展，但現金需求有增無減。尤其是大額現金廣泛使用，容易被(bèi)腐敗姑娘高清、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含較大風險。各國(guó)普遍強化對(duì)大額現金動漫藝術的管理。我國(guó)大額現金管理存在監管覆蓋面(miàn)有限、法律效力不足等薄資源美麗弱環節，亟待強化。

按照國(guó)務院要求，央行研究了加強我國(guó)大額現金管理的具體措施。我國(guó)各地經(jīng)濟金視頻噼裡啪啦融情況各異，部分地區先行先試是當前形勢下推進(jìn)大額現金管理的有效路徑，有助于在美麗大地控制風險的前提下驗證最佳的操作層面(miàn)方案，逐步推廣合理用現理念，為建立成全噼裡啪啦大額現金管理長(cháng)效機制奠定基礎。

“私戶避稅”、“現金發(fā)工資避個稅”，在很長(cháng)一段時(shí)間流行著(zhe)，因為确實難以被(bèi)發(fā)現和監資源丁香花管，公司裡(lǐ)有以老闆、業務人員、财務名義專門開(kāi)的私人賬戶，幾乎成(chéng)為“避稅專高清國語用道(dào)”了。

有了銀行的強勢加入，可以說(shuō)補齊了反偷逃稅的最後(hòu)一塊拼圖。

重大信号2：銀稅互動，信息共享

根據文件，要求銀行業金融機構報送大額現金業務信息，包括取現預約、存取現登記、分級審核、風險信息等。加強自身大額現金分析水平，對(duì)銀行業金融機構報送的大額現金業務信息區分行業、用途、金額進(在線成全jìn)行分析，掌握大額現金流向(xiàng)，預判大額現金業務風險。在确保個人信息安全和嚴格規範信息用途的高清版成全前提下，與相關部門交流、共享信息。

指導銀行業金融機構將(jiāng)預約、登記、風險防範要求與反洗錢大額和可疑交易報送、自身成全視頻業務流程及信息系統有機結合，實現大額現金業務信息的整合、歸集，提高信息采集效率及準确性。

有了銀行私戶、公戶的大額業務交易的信息以後(hòu)，再結合個稅申報系統裡(lǐ)的高清姐姐信息，就(jiù)可以鎖定到(dào)底這(zhè)個私戶是屬于哪個企業在使用了。

這(zhè)在信息技術大數據處理之下，比對(duì)分析鎖定，這(zhè)些程序是很容易實現的，而絕對(duì高清姐姐)不是危言聳聽。

重大信息3：特定行業企業大額提現設額度标準

人民銀行杭州中心支行對(duì)浙江省批發(fā)零售、房地産銷售、建築、汽車銷售行業，分别确好姑娘免費定各行業企業大額現金提取額度标準。指導銀行業金融機構對(duì)于企業超出額度的取MVMV現業務，引導使用非現金支付方式。

确有大額提現需要的，銀行業金融機構在預約環節加強管理提示，在取現環節加強交易資料真實性審核，在後(hòu)續環節動漫噼裡啪啦重點關注客戶現金使用情況。

浙江省住房和城鄉建設（房地産）主管部門要加強房屋交易資金監管、嚴格落實商品房預售資國語美麗金監管制度。

重大信号4：非現金支付方式監控到(dào)位

人民銀行杭州中心支行對(duì)浙江省批發(fā)零售、房地産銷售、建築、汽車銷售行業，分别确資源免費定各行業企業大額現金提取額度标準。指導銀行業金融機構對(duì)于企業超出額度的取現業務，引導使姑娘GO用非現金支付方式。

确有大額提現需要的，銀行業金融機構在預約環節加強管理提示，在取現環節加強交易資料真實性姑娘在線審核，在後(hòu)續環節重點關注客戶現金使用情況。

同是加強資金流動監管，為什麼(me)會(huì)對(duì)非現金支付方式，就(jiù)如此放心？

中國(guó)人民銀行（央行）除了監管各大銀行外，早在2017年底就(jiù)把微信财付通、支付寶等第三方支付機構動漫視頻“收編”，納入監管體系之下。現在可以集中力量打掃現金支付的“盲區”。

3 為何選擇河北、浙江和深圳

3.1 此次為何選擇這(zhè)三個地區？

去年發(fā)布的《大額現金管理征求意見稿》是這(zhè)樣(yàng)說(shuō)的：

河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好(hǎo)，浙江省、深圳市均為全國(guó)現金投放重點區域，資源美麗浙江省一些行業大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出，深港之間人民币現鈔跨境流動普遍。

3.2 試點期拟定2020年7月開(kāi)始，河北先行

自2020年7月起(qǐ)，河北省開(kāi)始試點。

自2020年10月起(qǐ)，浙江省、深圳市開(kāi)始試點。

4 大額現金管理，文件全文如下